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Hoy en día las empresas e instituciones financieras deben prestarle mucha atención a todas las personas que las rodean; empleados, clientes y proveedores por mencionar algunos.

Es muy importante que se tenga un profundo y verdadero “Conocimiento del Cliente”, término que podemos definir como: “Identificar claramente quien es la persona o las personas que se encuentran detrás de una relación de negocios.” Esta actividad es uno de los primeros pasos a seguir para empezar a evaluar la importancia de asociarse con una persona en cualquier tipo de negocio o actividad financiera. Una vez que se investiga y valida la información relevante de la identidad de la persona(s) para comenzar una relación de negocios, se debe continuar con el proceso, cotejando la información contra las listas negativas, de sanciones o restrictivas, como las de la OFAC (Oficina para el Control de Fondos Extranjeros de los Estados Unidos) o en México contra las listas de la Policía Federal o a Unidad de Inteligencia Financiera.

Daniel Ortiz, Director Business Development International-México de LexisNexis® Risk Solutions comenta: “En cualquier institución financiera se tiene que verificar la identidad del cliente para poder asegurarse que es el individuo que dice ser,  y para esto es importante conocer a que se dedican, cuál es su perfil económico y cuál es el origen de los recursos que van a depositar o transferir, entre otros. Con base a esto, se puede determinar el riesgo de la relación entre ambas partes, que productos utiliza dentro de la institución financiera, en qué geografías opera a nivel nacional e internacional y si la persona accede a países utilizando actividades financieras de alto riesgo.

Los individuos que empiezan a tener una relación con determinado negocio o institución financiera, pueden tener una actividad políticamente expuesta o estar relacionados con empresas que pertenecen al gobierno, ante esto, se deben de implementar controles adicionales alrededor de los movimientos financieros de estas personas, los cuales monitorean toda actividad de negocio o bienes a lo largo del tiempo y confirmar si éstas son anormales o no esperados para empezar una relación.

A nivel global todas las oportunidades que se relacionen con cualquier tipo de negocio, requieren una identificación especial de los clientes internacionales. LexisNexis® Risk Solutions, empresa líder en el suministro de información esencial y soluciones para la gestión de riesgo, cumplimiento y prevención de lavado de dinero ayuda a sus clientes de todas las industrias y gobierno a predecir, evaluar y administrar riesgos, por medio de la combinación de tecnología de punta, datos únicos y analíticos avanzados, recomienda que se tenga una fuerte identificación de identidad que permita fortalecer el cumplimiento del “Conocimiento del Cliente” mediante los siguientes pasos:

  • Verificar identidades nacionales e internacionales.
  • Cotejar contra listas de vigilancia.
  • Implementar una Debida Diligencia Aumentada (si el cliente conlleva un a un riesgo mayor).

Por medio del “Conocimiento del Cliente”, los negocios e instituciones financieras, tendrán la posibilidad de tener medidas preventivas para poder combatir el Lavado de Dinero, Corrupción y el Financiamiento al Terrorismo, y esto trae como resultado, que cualquier tipo de negocio tenga beneficios tangibles, como: Oportunidades de crecimiento, Satisfacción del Cliente, Experiencia Única, Participación en el Mercado e Ingresos, traduciéndose esto en una ventaja competitiva en el mercado.

Finalmente, es importante destacar que por medio del “Conocimiento del Cliente”, se tiene la oportunidad de tener relaciones más profundas, importantes, duraderas y rentables con todos sus clientes, empleados o proveedores y esto le da un valor importante a cualquier actividad de negocio.

La Asociación de Especialistas Certificados en la Prevención de Lavado de Dinero (ACAMS por sus siglas en Ingles) fomenta la educación, el intercambio de información y el conocimiento de las mejores prácticas para la prevención de este delito financiero. Profesionales en las áreas de Riesgo, Ética y Cumplimiento normativo en todos los segmentos de la industria encuentran en ACAMS (www.acams.org) un sólido apoyo para el adecuado manejo de sus programas de prevención de riesgo y cumplimiento.

Detalles del Evento:
Viernes, Julio 29, 2016, 9:05 a.m. – 10:20 a.m.
JW, Marriot Cancún Resort & Spa, Cancún, Quintana Roo, MX
LexisNexis® Risk Solutions.
Héctor M. Sánchez Vertical Solutions Consultant Latin America de LexisNexis® Risk Solutions México
Tema: “Protegiendo a su Organización de las más recientes Metodologías de Financiamiento Terrorista”